一、和融期货投资者分类方法
公司将普通投资者分五类,按照风险承受能力由低到高分别为C1(含风险承受能力最别)、C2、C3、C4、C5类。各类普通投资者特点如下:
1、C1类风险承受能力客户特点:承受风险能力低,比较关注结构简单、遭受损失可能性低的产品或服务;
2、C2类风险承受能力客户特点:承受风险能力较低,比较关注结构简单、遭受损失可能性较低的产品或服务;
3、C3类风险承受能力客户特点:承受风险能力中等,能接受结构相对复杂的产品或服务,比较关注产品或服务的投资收益,能承受产品或服务的投资收益具有一定不确定性;
4、C4类风险承受能力客户特点:承受风险能力较高,能接受结构复杂的产品或服务,比较关注潜在投资收益较高的产品或服务,意识到产品或服务的投资收益可能面临较大的不确定性;
5、C5类风险承受能力客户特点:承受风险能力高,能接受结构复杂的产品或服务,比较关注高投资收益产品或服务,了解对其最坏情况下,可能会损失全部投资本金,甚至更多资金。
二 、和融期货投资者风险测评结果与风险等级划分标准
风险等级
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分值下限
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分值上限
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备注
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C1
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0
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15
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C2
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16
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25
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C3
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26
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50
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C4
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51
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90
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C5
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91
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100
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三、和融期货提供服务或销售产品风险等级划分与客户风险等级匹配
根据协会制定及更新的本行业产品或服务风险等级名录,公司根据所提供服务或销售产品的风险特征和程度,将所提供服务或销售产品的风险等级分为五级,由低到高分别为R1、R2、R3、R4、R5级,具体划分标准如下:
风险评级
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产品及服务
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R1
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资管产品备案机构风险等级名录R1等级的产品和服务
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R2
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资管产品备案机构风险等级名录R2等级的产品和服务
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R3
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包括但不限于商品期货(除原油期货以外)及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R3等级的产品及服务
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R4
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包括但不限于金融期货、期权、原油期货、承担有限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R4等级的产品及服务
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R5
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包括但不限于承担无限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R5等级的产品和服务
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普通投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配,应当按照以下标准确定:
(一)C1类投资者(含风险承受能力最低类别)可购买或接受R1风险等级的产品或服务;
(二)C2类投资者可购买或接受R1、R2风险等级的产品或服务;
(三)C3类投资者可购买或接受R1、R2、R3风险等级的产品或服务;
(四)C4类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4风险等级的产品和服务;
(五)C5类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4、R5风险等级的产品和服务。
风险承受能力最低类别的投资者只可购买或接受R1风险等级的产品或服务。
专业投资者可购买或接受所有风险等级的产品或服务。