一、和融期货投资者分类方法

    公司将普通投资者分五类，按照风险承受能力由低到高分别为C1（含风险承受能力最别）、C2、C3、C4、C5类。各类普通投资者特点如下：

    1、C1类风险承受能力客户特点：承受风险能力低，比较关注结构简单、遭受损失可能性低的产品或服务；

    2、C2类风险承受能力客户特点：承受风险能力较低，比较关注结构简单、遭受损失可能性较低的产品或服务；

    3、C3类风险承受能力客户特点：承受风险能力中等，能接受结构相对复杂的产品或服务，比较关注产品或服务的投资收益，能承受产品或服务的投资收益具有一定不确定性；

    4、C4类风险承受能力客户特点：承受风险能力较高，能接受结构复杂的产品或服务，比较关注潜在投资收益较高的产品或服务，意识到产品或服务的投资收益可能面临较大的不确定性；

    5、C5类风险承受能力客户特点：承受风险能力高，能接受结构复杂的产品或服务，比较关注高投资收益产品或服务，了解对其最坏情况下，可能会损失全部投资本金，甚至更多资金。

二 、和融期货投资者风险测评结果与风险等级划分标准

 

风险等级	分值下限	分值上限	备注
C1	0	15
C2	16	25
C3	26	50
C4	51	90
C5	91	100

 

三、和融期货提供服务或销售产品风险等级划分与客户风险等级匹配

 

根据协会制定及更新的本行业产品或服务风险等级名录，公司根据所提供服务或销售产品的风险特征和程度，将所提供服务或销售产品的风险等级分为五级，由低到高分别为R1、R2、R3、R4、R5级，具体划分标准如下：

风险评级	产品及服务
R1	资管产品备案机构风险等级名录R1等级的产品和服务
R2	资管产品备案机构风险等级名录R2等级的产品和服务
R3	包括但不限于商品期货（除原油期货以外）及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R3等级的产品及服务
R4	包括但不限于金融期货、期权、原油期货、承担有限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R4等级的产品及服务
R5	包括但不限于承担无限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R5等级的产品和服务

 

普通投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配，应当按照以下标准确定：

（一）C1类投资者（含风险承受能力最低类别）可购买或接受R1风险等级的产品或服务；

（二）C2类投资者可购买或接受R1、R2风险等级的产品或服务；

（三）C3类投资者可购买或接受R1、R2、R3风险等级的产品或服务；

（四）C4类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4风险等级的产品和服务；

（五）C5类投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4、R5风险等级的产品和服务。

风险承受能力最低类别的投资者只可购买或接受R1风险等级的产品或服务。

专业投资者可购买或接受所有风险等级的产品或服务。