期货账户的资金安全吗?

按照中国证监会的有关规定,期货客户保证金实行封闭式管理,期货公司要在结算银行开设客户保证金专用账户,客户保证金是单独立户管理,保证金全额存入指定的具有期货结算业务资格的商业银行。中国期货市场监控中心有限责任公司(简称中国期货监控,原中国期货保证金监控中心)对客户的期货保证金账户实行逐日监控、每户监控,大大加强了客户保证金的安全管理。在期货保证金封闭存管制度下,交易者的资金是不会被挪用的。

中国期货监控通过建立期货保证金监控系统,对每日期货保证金的划转、结算业务进行监控,能够及时发现涉嫌危害期货交易者保证金安全的行为,并及时向监管部门报告。期货保证金监控系统由两部分组成:核对系统和交易者查询系统。其中,核对系统就是在每个交易日结束后及时收集期货公司、期货交易所上报的每日结算数据,期货结算银行上报的全部期货公司期货保证金账户余额和每个账户的当日发生额的详细情况,将三方数据收集后启动核对系统进行计算、核对。

核对系统的运作原理主要基于以下几个方面。

一是根据期货结算银行上报的期货公司的保证金账户的每日余额核对期货公司上报的每日交易者权益数额,检查每日各期货公司入金的所有的交易者资金是否足额存放在期货保证金封闭圈内,各期货公司存放在保证金封闭圈内的自有资金是否符合监管部门的要求。

二是根据各期货交易所上报的每日交易结算数据核对期货公司上报的交易者交易结算数据,检查每日各期货公司向交易者提供的成交、持仓、交割、交易盈亏等交易结算数据是否与交易所的记录保持一致。

三是根据期货结算银行提供的每个保证金账户下的资金划转数据核对期货公司上报的交易者出入金数据,检查期货公司上报的交易者出入金记录是否与银行记录一致、是否按《期货保证金安全存管管理办法》及其规定办理了出入金,是否存在挪用交易者保证金的行为。

此外,交易者的部分资金是通过期货交易所进行划转的,例如交割货款、质押资金、质押手续费、仓单升贴水等(交易者的交易手续费除外),期货公司结算交易者这类资金(称为其他资金)应与交易所记录的金额和时间都一致。核对系统根据交易所上报的其他资金数据核对期货公司上报的其他资金数据,检查每日各期货公司向交易者提供的其他资金数据是否与交易所的记录一致。中国期货监控要将核对系统发现的各市场参与主体违反《期货保证金安全存管管理办法》的行为和可能影响期货保证金安全的问题,及时通报给监管部门和期货交易所,按中国证监会的要求配合监管部门进行后续调查,并跟踪处理结果。

交易者可登录中国期货市场监控中心网站中的“投资者查询服务系统”页面查询,也可以登录网上交易系统进行自助查询。页面网址是https://investorservice.cfmmc.com。

来源：中国期货业协会

编发：刘娟

复审：周金东

终审：李一